Investir dans le vin

Est-ce une bonne idée d’investir dans le vin ?

Aujourd’hui, nous allons parler d’une boisson dans laquelle vous pouvez investir : le vin.

Voyons maintenant pourquoi le vin peut être un investissement intéressant, et les 3 principales façons d’investir dans le vin.

Pourquoi investir dans le vin ?

On estime que le vin est présent dans l’histoire de l’humanité depuis environ 6 000 ans avant Jésus-Christ.

Il s’agit donc d’un produit qui a prouvé sa capacité à survivre aux changements géopolitiques, démographiques, culturels et climatiques qui ont eu lieu au cours de tant de millénaires. Si elle a réussi à perdurer aussi longtemps, tout indique qu’elle continuera à le faire pendant des siècles encore.

En outre, sa consommation a augmenté ces dernières années et devrait continuer à le faire, car de plus en plus de personnes se mettent à boire (et à collectionner) du vin.

Par exemple, plusieurs cultures d’Asie, qui ne connaissaient guère le vin il y a quelques décennies, l’ont aujourd’hui adopté dans leur régime alimentaire et certaines personnes (généralement les plus riches) en boivent même quotidiennement.

Et c’est un point positif en termes d’investissement car, comme vous le savez, en général, plus la demande est forte, plus le prix de vente du produit est élevé, surtout si l’on considère que l’offre (notamment de certains types de vin) est relativement limitée.

Un autre élément très important à prendre en compte est que le vin de bonne qualité (dont nous allons parler dans cet article) est un produit dont la valeur augmente avec le temps.

L’histoire d’un vignoble ou d’une production particulière joue également un rôle. Il existe des bouteilles qui sont considérées comme des objets de collection et qui, par conséquent, ne seront jamais ouvertes, soit parce qu’elles ont été produites à un moment historique (en temps de guerre, par exemple), soit parce qu’elles ont appartenu à une personne célèbre.

Tous ces éléments contribuent au fait que le vin est une boisson qui déplace des milliards de dollars chaque année. Vous aussi, vous pouvez faire des bénéfices en investissant dans le vin si vous connaissez les moyens les plus rentables d’investir dans le vin, comme nous allons l’expliquer ci-dessous.

Avantages et inconvénients d’investir dans le vin

Comme pour tout autre investissement, investir dans le vin présente certains avantages et inconvénients. Nous allons maintenant examiner les principales dans les deux sens.

Principaux avantages

Un investissement relativement sûr

Le principal avantage est qu’il s’agit d’un investissement relativement sûr.

Comme nous l’avons déjà mentionné, la consommation de vin continuera à augmenter au cours des prochains siècles. La production, par contre, est limitée et n’a pas une grande capacité d’expansion (nous nous référons ici aux bons vins et non aux vins de table).

Par conséquent, tout indique qu’il y aura dans les années à venir un marché pour la vente de vins dans lesquels on peut investir aujourd’hui.

En outre, leur prix est stable et les fluctuations (généralement à la hausse) sont généralement légères.

Cela en fait un investissement relativement sûr, pour autant que les conditions de conservation du vin soient optimales.

Investissement minimal négligeable

Investir dans le vin ne nécessite pas un investissement initial important, car vous pouvez commencer par acheter des bouteilles physiques et les stocker vous-même pour quelques centaines d’euros seulement.

Toutefois, comme nous l’expliquerons plus loin, ce n’est pas l’option que je recommande, à moins d’être un grand expert en vin, de disposer d’un lieu de stockage optimal et de connaître des négociants en vin à qui vendre les bouteilles.

Pour les autres façons d’investir dans le vin que nous allons présenter, si certaines ne nécessitent que quelques dizaines ou centaines d’euros, d’autres nécessitent des milliers d’euros/dollars/livres, selon les cas.

Il permet la diversification

Le vin, en tant qu’actif physique, pourrait être considéré comme un investissement alternatif qui a peu (voire pas) de relations avec les marchés financiers.

Il s’agit donc d’un moyen intéressant de diversifier son patrimoine avec des actifs physiques présentant un risque (mesuré en termes de volatilité) assez faible par rapport aux autres actifs.

Ce n’est plus vrai (du moins partiellement) si nous investissons dans le vin par le biais du marché boursier, comme nous l’expliquons ci-dessous.

Principaux inconvénients

Investissement à long terme

Il s’agit d’un investissement à long terme, ne vous attendez pas à des retours immédiats.

Un marché pas très liquide et transparent

Il s’agit également d’un marché illiquide, de sorte que si vous décidez de vous débarrasser de votre investissement, il vous faudra du temps pour trouver un acheteur prêt à vous offrir le prix que vous demandez.

En outre, il ne s’agit pas d’un marché particulièrement transparent, de sorte que si vous n’êtes pas très bien informé dans ce domaine, il vous sera pratiquement impossible de savoir si vous achetez et vendez à un prix intéressant.

Exige des connaissances importantes

Contrairement au whisky, où vous pouvez investir et obtenir un rendement de 13 à 18 % même si vous ne connaissez absolument rien au whisky, investir dans le vin nécessite des connaissances importantes.

La seule façon d’investir dans le vin sans aucune connaissance du marché est d’investir par le biais d’un fonds d’investissement. Mais alors l’investissement minimum sera plus important, comme nous l’expliquons ci-dessous.

Comment investir dans le vin ?

Maintenant que vous savez dans quels cas il peut être intéressant d’investir dans le vin, nous allons vous expliquer les trois principales façons de le faire.

Achat et stockage des bouteilles

Cette option est recommandée pour ceux qui veulent commencer sans avoir à faire un gros investissement initial. Elle consiste à acheter des bouteilles de vin physiques, à les stocker et à attendre que leur valeur augmente pour les revendre plus tard et réaliser un bénéfice.

Bien qu’il s’agisse a priori d’une forme d’investissement simple, il présente certains inconvénients :

  • Pour commencer, vous devez avoir une bonne connaissance du vin pour pouvoir déterminer si vous achetez un vin qui prendra de la valeur avec le temps, ainsi que pour déterminer le meilleur moment pour le vendre.
  • Vous devrez également disposer d’un endroit approprié pour le stocker. Cela peut être coûteux et impliquer un coût fixe élevé (surtout si vous commencez à investir avec un petit capital) car les conditions doivent être optimales pour que le vin non seulement ne s’abîme pas, mais aussi prenne de la valeur.
  • Comme nous l’avons déjà mentionné, il s’agit également d’un investissement à long terme, puisque vous devrez attendre que la valeur du produit augmente afin d’obtenir un bénéfice.
  • En plus de cela, c’est aussi un marché illiquide, car il est difficile de vendre rapidement une bouteille de vingt mille euros
  • Il s’agit donc d’une façon d’investir dans le vin que nous déconseillons (encore une fois, à moins d’être un expert, d’avoir accès à des acheteurs potentiels, de disposer d’un endroit où l’on peut faire une conservation parfaite et, de plus, de pouvoir le prouver).

Achat d’actions dans des sociétés actives dans le secteur du vin

Une autre forme d’investissement consiste à acheter des actions d’entreprises actives dans le secteur du vin. Dans ce cas, vous pouvez choisir parmi les entreprises de production et de distribution de vin dont les actions sont cotées en bourse.

Il existe plusieurs entreprises où vous pouvez envisager d’investir comme, par exemple, Diageo (Royaume-Uni), Pernod Ricard (France), qui sont toutes deux très diversifiées ou Treasury Wine Estates (Australie).

Fonds d’investissement qui investissent dans le vin

La troisième façon d’investir dans le vin est de recourir à des fonds communs de placement qui investissent dans le vin.

Par rapport aux deux façons d’investir dans le vin mentionnées ci-dessus, l’investissement dans le vin par le biais d’un fonds commun de placement présente certains avantages :

  • Il n’est pas nécessaire de s’y connaître en matière de vin.
  • Vous déléguez le suivi du marché au gestionnaire du fonds.
  • Vous obtenez une plus grande diversification, car les fonds d’investissement achètent de nombreux types de vins différents, dont beaucoup ne pourraient pas être achetés en tant qu’investissement (certaines bouteilles valent plus de 10 000 €…).
  • Comme nous le verrons plus loin, ce type de fonds commun de placement présente également des inconvénients (investissement minimum élevé, absence de diversification complète du portefeuille et frais élevés), mais il s’agit d’une option qui peut s’avérer très intéressante pour les personnes qui souhaitent investir dans le vin de manière totalement passive et à long terme, ainsi que pour les investisseurs institutionnels.

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